Política AML / KYC de Casinia Casino
1. Introducción y ámbito de aplicación
Casinia Casino aplica procedimientos de verificación de identidad (KYC, Know Your Customer) y de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (AML, Anti-Money Laundering) como parte de sus obligaciones operativas bajo la licencia emitida por la Anjouan Gaming Authority, con número de certificado ALSI-202411077-FI2, correspondiente al operador Stellar Ltd.
El presente documento describe las obligaciones del usuario y los procedimientos internos que Casinia Casino aplica en materia de verificación de identidad, comprobación del origen de los fondos y monitorización de transacciones. Este documento es de carácter informativo y forma parte de las condiciones generales de uso de la plataforma.
Casinia Casino no dispone de licencia emitida por la Dirección General de Ordenación del Juego (DGOJ) de España. Los usuarios residentes en España que accedan a la plataforma lo hacen bajo la jurisdicción offshore del operador. En consecuencia, las protecciones derivadas de la normativa española de juego, incluyendo la Ley 13/2011 y la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales, no son directamente aplicables a través del regulador español.
2. Obligaciones de verificación de identidad (KYC)
2.1 Documentos de identidad aceptados
Para completar el proceso de verificación de identidad, el usuario debe presentar uno de los siguientes documentos oficiales en vigor:
Documento - Requisitos
DNI español - Ambas caras del documento; todas las esquinas visibles en la fotografía
Pasaporte válido - Página con fotografía; documento vigente
Permiso de residencia - Documento vigente; todas las esquinas visibles
Los documentos presentados deben estar en vigor en el momento de la verificación. Las imágenes deben ser legibles, sin reflejos ni recortes, y mostrar claramente todos los bordes del documento.
2.2 Comprobante de domicilio
Además del documento de identidad, el usuario debe acreditar su dirección de residencia mediante uno de los siguientes documentos, con una antigüedad no superior a tres meses en la fecha de presentación:
- Factura de suministros (electricidad, agua o gas)
- Extracto bancario con dirección impresa
- Certificado de empadronamiento
- Contrato de alquiler registrado
El nombre que figure en el documento de domicilio debe coincidir exactamente con el nombre registrado en la cuenta del usuario en Casinia Casino. No se aceptarán documentos con discrepancias en el nombre o con fecha de emisión superior a tres meses.
2.3 Momento de la verificación
Casinia Casino puede requerir la verificación KYC en cualquiera de los siguientes momentos:
- Antes de procesar la primera solicitud de retirada de fondos
- Cuando el volumen de transacciones supere determinados umbrales internos
- Cuando se detecten patrones de actividad que activen los sistemas de alerta AML
- En cualquier momento en que el equipo de cumplimiento lo considere necesario
El plazo habitual de revisión de la documentación KYC es de 24 a 48 horas desde la recepción de los documentos completos. Las solicitudes de retirada quedan en estado pendiente hasta que la verificación sea completada satisfactoriamente.
3. Procedimientos AML (prevención del blanqueo de capitales)
3.1 Monitorización de transacciones
Casinia Casino aplica sistemas de monitorización de transacciones orientados a detectar actividades inusuales o sospechosas. Entre los patrones que pueden activar una revisión interna se incluyen:
- Depósitos de importe elevado sin historial previo de actividad en la cuenta
- Patrones de apuesta irregulares o incoherentes con el perfil del usuario
- Solicitudes de retirada inmediata sin actividad de juego real
- Cambios frecuentes en los métodos de pago utilizados
La detección de cualquiera de estos patrones puede dar lugar a la suspensión temporal de la cuenta y a la solicitud de documentación adicional por parte del equipo de cumplimiento.
3.2 Verificación del origen de fondos
Cuando el equipo de cumplimiento de Casinia Casino detecta actividad que requiere una investigación adicional, puede solicitar al usuario documentación que acredite el origen de los fondos utilizados. Esta documentación puede incluir:
- Declaraciones de la renta o documentos fiscales equivalentes
- Extractos bancarios de varios meses
- Documentación acreditativa de ingresos laborales, empresariales o patrimoniales
La solicitud de esta documentación no implica ninguna acusación contra el usuario. Se trata de un procedimiento estándar de diligencia debida reforzada (Enhanced Due Diligence, EDD) aplicable en situaciones de riesgo elevado.
3.3 Conservación de registros
Casinia Casino conserva los registros de identidad y transacciones de los usuarios de conformidad con los requisitos establecidos por su regulador offshore. Las mejores prácticas internacionales en materia AML establecen un período mínimo de conservación de cinco años desde la finalización de la relación con el usuario.
4. Restricciones de cuenta
4.1 Titularidad de la cuenta
Cada usuario puede registrar únicamente una cuenta en Casinia Casino. No se permite la existencia de múltiples cuentas asociadas a una misma persona, domicilio o dispositivo. El incumplimiento de esta norma puede dar lugar al cierre de las cuentas afectadas y a la retención de los fondos pendientes hasta la resolución del procedimiento de verificación.
4.2 Requisitos de edad
El acceso a Casinia Casino está restringido a personas mayores de 18 años o de la edad mínima legal establecida en la jurisdicción de residencia del usuario. En España, la edad mínima legal para participar en actividades de juego es de 18 años. Casinia Casino puede solicitar en cualquier momento documentación que acredite la edad del usuario.
4.3 Restricciones por jurisdicción
El registro y el uso de la plataforma están prohibidos para personas residentes en jurisdicciones donde el juego online no está permitido por la legislación local. Es responsabilidad del usuario verificar la legalidad del acceso a la plataforma desde su lugar de residencia antes de registrarse.
5. Cierre voluntario de cuenta y solicitudes relacionadas
El usuario puede solicitar el cierre voluntario de su cuenta en cualquier momento poniéndose en contacto con el equipo de soporte de Casinia Casino a través de los siguientes canales:
- Correo electrónico: [email protected]
- Chat en vivo disponible en el sitio web
Las solicitudes de cierre de cuenta se tramitarán conforme a los procedimientos internos del operador. El cierre de la cuenta no exime al usuario de las obligaciones de verificación pendientes en el momento de la solicitud.
6. Nota sobre el marco regulatorio aplicable a usuarios en España
Casinia Casino opera bajo licencia offshore y no está registrado ante la DGOJ española. Los usuarios residentes en España que utilicen la plataforma no están amparados por los mecanismos de protección del consumidor establecidos en la normativa española de juego, incluyendo los procedimientos de reclamación ante la DGOJ y las garantías derivadas de la Ley 13/2011.
La normativa española de prevención del blanqueo de capitales, en particular la Ley 10/2010 y el Real Decreto 304/2014, establece obligaciones específicas para los operadores con licencia española, como la identificación obligatoria de clientes en operaciones iguales o superiores a 2.500 EUR, la prohibición de métodos de pago anónimos y la obligación de reportar operaciones sospechosas al SEPBLAC. Casinia Casino, al operar bajo jurisdicción offshore, no está sujeto a supervisión directa por parte de las autoridades españolas en materia de cumplimiento AML.
7. Contacto para asuntos de verificación y cumplimiento
Para cualquier consulta relacionada con el proceso de verificación KYC, la documentación requerida o los procedimientos AML, el usuario puede dirigirse al equipo de soporte de Casinia Casino a través de:
- Correo electrónico: [email protected]
- Chat en vivo disponible en el sitio web de Casinia Casino